TeamSystem ha sviluppato una procedura Software, per consentire all’Azienda di adempiere agli obblighi connessi all’entrata in vigore della legge c.d. “Antiriciclaggio”.

La Gestione Antiriciclaggio consente di adempiere gli obblighi normativi tenendo costantemente sotto controllo tutto il necessario, consentendo di potersi dedicare alle attività a valore aggiunto per l’Azienda.

Le principali funzionalità del software:

1. aiuta a comprendere tutta la normativa;
2. consente di istituire, mantenere e conservare l’Archivio Informatico Unico per l’Azienda
3. contiene un programma di controllo, essenziale ai fini della normativa, delle movimentazioni contabili eccedenti i limiti di legge (12.500 Euro anche frazionati) che vengono evidenziate;
4. contiene la modulistica necessaria
   
   a. per la segnalazione al Ministero dell’Economia e delle Finanze delle violazioni all’art. 1, Legge n. 197/91 (trasferimenti di denaro contante e tramite titoli al portatore)
   b. per le comunicazioni delle operazioni sospette all'Ufficio Italiano Cambi (UIC);

Gli obblighi connessi alla legge Antiriciclaggio riguardanti le Aziende sono contenuti nel D.M. Economia 03.02.2006 n. 143. Li ricordiamo brevemente:

Obblighi per gli operatori non finanziari (Decreto Ministero Economia 03.02.2006 n° 143)

Sono soggetti agli obblighi del decreto 143 del 3 febbraio 2006 gli operatori che esercitano le seguenti attività:

• Recupero di crediti per conto terzi
• Custodia e trasporto di denaro contante, di titoli o valori a mezzo di guardie particolari giurate
• Trasporto di denaro contante e di titoli o valori senza l'impiego di guardie particolari giurate
• Agenzia di affari in mediazione immobiliare
• Commercio di cose antiche
• Esercizio di case d'asta o gallerie d'arte
• Commercio, comprese l'esportazione e l'importazione, di oro per finalità industriali o di investimento
• Fabbricazione, mediazione e commercio, comprese l'esportazione e l'importazione, di oggetti preziosi
• Gestione di case da gioco
• Fabbricazione di oggetti preziosi da parte di imprese artigiane
• Mediazione creditizia
• Agenzia in attività finanziaria

Le Aziende sono obbligate a:

• Identificare i clienti che si avvalgano della loro prestazione professionale;
• Registrare e conservare per almeno dieci anni i dati relativi ai rapporti intrattenuti e alle operazioni effettuate.

• Segnalare all’Ufficio Italiano Cambi (UIC) le operazioni che (…..) inducano a ritenere che il denaro, i beni o le utilità oggetto delle suddette operazioni possano provenire dai delitti di riciclaggio o reimpiego (artt. 648- bis e 648- ter codice penale).

• Comunicare al Ministero dell’Economia e delle finanze le infrazioni alle disposizioni dell’art. 1 della legge n. 197/1991 rilevate nell’esercizio della propria attività professionale.
• Adottare adeguate procedure preventive per impedire operazione di riciclaggio, con particolare riferimento all’adozione di forme di controllo interno e alla formazione dei propri dipendenti e collaboratori.